محافظ “تاريخ الاستحقاق” من شركة الأهلي المالية
أعلنت شركة الأهلي المالية، الرائدة في إدارة الأصول بالمملكة العربية السعودية، عن إطلاق أول مجموعة من محافظ “تاريخ الاستحقاق” (Targeted Date Fund) في البلاد. تُعتبر هذه الخطوة جديدة في مجال الادخار والاستثمار المحلي، حيث تسعى الشركة لتلبية احتياجات عملائها من المؤسسات بطريقة مبتكرة وفعّالة.
محافظ دورة الحياة
تُتيح محافظ “تاريخ الاستحقاق”، المعروفة أيضاً بمحافظ دورة الحياة، للجهات الاستثمارية فرصة تحقيق أهداف مالية طويلة الأجل بمرونة وبتحكم كبير. تستهدف هذه المحافظ مزايا متعددة تتعلق بالتخطيط المالي، حيث تساهم في تحقيق أهداف مثل التقاعد، تمويل التعليم العالي، وشراء العقارات، وأي مراحل مهمة أخرى في حياة المستثمر.
كل محفظة ترتبط بسنة معينة (كأن تكون 2030، 2040، أو 2050)، مما يتيح للمستثمرين اختيار المحفظة المناسبة التي تتلاءم مع توقيت تحقيق هدفهم المالي، كالتقاعد، بما يُسهّل عليهم اتخاذ القرار الاستثماري الأمثل.
تتميز هذه المحافظ بإعادة توازنها تلقائياً مع الزمن، مما يضمن تنويعًا كافيًا للمخاطر وفقًا لمستوى تحمل المستثمر، حيث تُركِّز الاستثمارات في المراحل الأولى على الأصول التي تُحقق نموًا كالأوراق المالية، ثم تميل تدريجياً إلى الأصول الأكثر أمانًا كالسندات مع اقتراب تاريخ الاستحقاق.
تتوافق المحافظ الجديدة مع معايير الشريعة الإسلامية، وتعتمد على نهج شامل يجمع بين الاستثمارات في الأسهم العالمية والمحلية، بالإضافة إلى أدوات الدخل الثابت وأسواق النقد، وذلك لتوفير وسائل استثمارية متنوعة تدعم التخطيط المالي على المدى الطويل.
وفي هذا الإطار، أوضح الأستاذ راشد شريف، الرئيس التنفيذي لشركة الأهلي المالية، أن إطلاق محافظ “تاريخ الاستحقاق” يعكس التزام الشركة بتقديم منتجات مبتكرة تتماشى مع أفضل الممارسات العالمية، مع تلبية احتياجات السوق المحلية. وأكد أن الأهلي المالية تعمل على توسيع خياراتها الاستثمارية لتلبية المتطلبات المتغيرة لعملائها المؤسسات، في سعي مستمر لتعزيز تطور صناعة إدارة الأصول في المملكة.
تحتفظ الشركة بأهدافها الطموحة لطرح نموذج لمحافظ الاستحقاق في شكل عام مستقبلاً، وذلك لجعلها متاحة لجميع المستثمرين الأفراد، ما يُعزز من حس الشفافية والتواصل المباشر مع السوق السعودية.