محافظ “تاريخ الاستحقاق” من شركة الأهلي المالية
أعلنت شركة الأهلي المالية، إحدى الشركات الرائدة في مجال إدارة الأصول بالمملكة العربية السعودية، عن إطلاق مجموعة أولى من محفظة “تاريخ الاستحقاق” (Targeted Date Fund) في البلاد. تهدف هذه الخطوة إلى تقديم حلول جديدة ومبتكرة في مجالات الادخار والاستثمار، لتلبية احتياجات العملاء من المؤسسات بشكل فعّال.
محافظ دورة الحياة
تشكل محافظ “تاريخ الاستحقاق”، التي تعرف أيضًا بمحافظ دورة الحياة، فرصة للجهات الاستثمارية لتحقيق أهداف مالية طويلة الأجل بمرونة وتحكم أكبر. تستهدف هذه المحافظ مزايا متنوعة تتعلق بالتخطيط المالي، حيث تسهم في تحقيق أهداف مهمة مثل التقاعد، تمويل التعليم العالي، وشراء العقارات، بالإضافة إلى محطات أخرى مهمة في حياة المستثمر. يرتبط كل صندوق سنة معينة (مثل 2030، 2040، أو 2050)، مما يمنح المستثمرين القدرة على اختيار المحفظة الأنسب لتحقيق أهدافهم المالية، بما يسهل اتخاذ قرارات استثمارية أكثر ملاءمة لتوقيت تلك الأهداف.
تتميز هذه المحافظ بإعادة توازنها بصورة تلقائية مع مرور الوقت، مما يضمن تنويعًا كافيًا للمخاطر بناءً على مستوى تحمل المستثمر. تركز الاستثمارات في المراحل الأولى على الأصول التي تحقق نموًا، مثل الأوراق المالية، ثم تنتقل تدريجياً نحو الأصول الأكثر أمانًا مثل السندات مع اقتراب تاريخ الاستحقاق. كما تتماشى هذه المحافظ الجديدة مع معايير الشريعة الإسلامية، وتعتمد نهجًا متكاملًا يجمع بين الاستثمارات في الأسهم المحلية والدولية، بالإضافة إلى أدوات الدخل الثابت وأسواق النقد، مما يوفر مجموعة متنوعة من وسائل الاستثمار تدعم التخطيط المالي على المدى الطويل.
وفي هذا السياق، أوضح الأستاذ راشد شريف، الرئيس التنفيذي لشركة الأهلي المالية، أن إطلاق محافظ “تاريخ الاستحقاق” يُعبر عن التزام الشركة بتقديم منتجات مبتكرة تتماشى مع أفضل الممارسات العالمية مع مراعاة الاحتياجات المحلية. وذكر شريف أن الأهلي المالية تعمل على توسيع خياراتها الاستثمارية بما يتماشى مع المتطلبات المتغيرة لعملائها من الشركات، في إطار مستمر لتعزيز التطور في صناعة إدارة الأصول بالمملكة. الشركة تضع أهدافها الطموحة لطرح نموذج شاملة لمحافظ الاستحقاق في المستقبل، بما يجعلها متاحة لجميع المستثمرين الأفراد، مما يعزز الشفافية ويعزز التواصل المباشر مع السوق السعودي.