احتيال هندي يكبد بلاك روك نصف مليار دولار

في واحدة من أكبر الفضائح الائتمانية في الولايات المتحدة خلال السنوات الأخيرة، تكبدت شركة بلاك روك، الرائدة في مجال إدارة الأصول، خسائر تقدر بنحو 500 مليون دولار، نتيجة لعملية احتيال معقدة نفذها رجل أعمال هندي الأصل يدعى بانكيم براهمبهات، الذي يشغل منصب الرئيس التنفيذي لشركتي BroadBand Telecom وBridgeVoice الأمريكية، وهما تابعتان لمجموعة “بانكاي”

وفقًا لتحقيق نشرته صحيفة “وول ستريت جورنال”، استطاع براهمبهات خداع جلسته الائتمانية، التي تتبع بلاك روك، والمعروفة باسم HPS Investment Partners، بالإضافة إلى بنك BNP Paribas ومجموعة من المؤسسات المالية الدولية، وذلك من خلال مخطط مُحكم استمر لأكثر من خمس سنوات، اعتمد فيه على إعداد حسابات وهمية وفواتير مزيفة، واستخدم رسائل بريد إلكتروني من نطاقات مقلدة لشركات اتصالات عالمية مثل “T-Mobile” و”Telstra” و”BICS”

في التحقيقات، وُجد أن براهمبهات أنشأ نظامًا ماليًا زائفًا كليًا، استخدمه للحصول على تمويلات قائمة على أصول غير موجودة سوى على الورق، ومن بين عامي 2020 و2024، تم ضخ نحو 430 مليون دولار من قبل شركة HPS لصالح شركات مرتبطة براهمبهات، بينما تولى بنك BNP Paribas تمويل النصف الآخر تقريبًا، وعند اكتشاف التلاعب في يوليو الماضي، اتضح أن جميع الوثائق المستخدمة لطلبات التمويل كانت مزوّرة، وأن العملاء المزعومين لم يكونوا موجودين في الواقع

عندما حاول المقرضون التواصل مع براهمبهات، اختفى بشكل كامل، وفقًا لمراسل “تايمز أوف إنديا” في واشنطن، تم العثور على قصره في نيويورك مغلقًا، وكانت سياراته الفاخرة مثل بي إم دبليو، بورشه، تيسلا، وأودي مغطاة بالغبار، كما صرحت موظفة في مكتب مجاور لمقر شركته في جاردن سيتي أن لا أحد يدخل أو يخرج من هناك منذ أسابيع، مما يعزز اعتقاد السلطات الأمريكية بأن المتهم فرّ إلى الهند، مع احتمالية نقل جزء من أصوله إلى موريشيوس

في أغسطس الماضي، أعلنت كل من Broadband Telecom وBridgeVoice، إلى جانب الكيانات المرتبطة مثل Karioux Capital 2 وBB Capital SPV، وبرفقة براهمبهات نفسه، إفلاسها رسميًا تحت الفصل الحادي عشر من القانون الأمريكي أمام محكمة الإفلاس في المنطقة الشرقية من نيويورك، وتؤكد وثائق المحكمة أن إجمالي الديون المستحقة وصلت إلى أكثر من 500 مليون دولار، ومعظمها يعود لشركتي HPS وBNP Paribas

بانكيم براهمبهات وُلد في ولاية غوجارات في الهند، وتخرج من مدرسة سانت كزافييه في غاندي ناغار، بدأ مسيرته عام 1989 بتصنيع هواتف الضغط اليدوي، وانتقل بعد ذلك إلى مجالات الأقمار الصناعية والاتصالات الدولية، وفي عام 2023، ذُكر اسمه ضمن قائمة “Capacity Magazine” لأبرز 100 شخصية مؤثرة في قطاع الاتصالات العالمي، قبل أن يتحول الآن إلى محور تحقيقات واسعة النطاق

يرى خبراء الاقتصاد أن القضية تجسد نقاط الضعف الموجودة في سوق الائتمان الخاص، الذي تقدر قيمته بأكثر من 1.7 تريليون دولار، وهو يشهد توسعًا سريعًا من خلال عمليات تتم بسرعة وبمراقبة محدودة، وفي الأسابيع الأخيرة، وقعت فضيحتان مشابهتان في وول ستريت؛ إذ أعلنت شركة First Brands، المتخصصة في قطع غيار السيارات، إفلاسها عقب الشكوك في ديون خارج الميزانية، وشركة Tricolor لتجارة السيارات، التي اتُهمت بتقديم قروض وهمية للمستهلكين والتي أدت كذلك إلى تقدمها بطلب إفلاس مشابه

على الرغم من أن خسارة بلاك روك المقدرة بنصف مليار دولار تُعتبر ضئيلة بالنسبة للشركة التي تدير أصولًا تصل إلى 13.5 تريليون دولار، فإن الفضيحة مثلت ضربة قوية لثقة السوق في قطاع التمويل الخاص، حيث أعادت النقاش حول ضعف الرقابة والاعتماد المفرط على بيانات المقترضين، وتواصل السلطات الأمريكية جهودها بالتنسيق مع الجهات المالية في الهند وموريشيوس لتجميد أصول براهمبهات وملاحقته قانونيًا.